[:es]Estudio Thomson Reuters: La financiación de amenazas[:]
24 Julio 2017
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La financiación de las amenazas ha crecido exponencialmente junto con la creciente integración del sistema financiero mundial debido a las barreras más bajas al comercio y al movimiento de capital. Las innovaciones tecnológicas facilitan el blanqueo de dinero y, al mismo tiempo, aumentan la dificultad de detectar y detener las operaciones ilícitas por parte de los organismos reguladores y de las agencias federales.
“Con costos significativos para la seguridad nacional, la financiación de amenazas: debilita el buen gobierno permitiendo el soborno sistemático de funcionarios públicos, que fomenta la corrupción; debilita la estabilidad y la soberanía del Estado al permitir que grupos criminales organizados crezcan en poder y dominio; degrada los sistemas legales y el estado de derecho; y distorsiona los mercados a nivel local, nacional e internacional, principalmente a través del lavado de dinero basado en el comercio (por su sigla en inglés, TBML) y la falsificación de bienes y divisas”, explica Felipe Mora, especialista en soluciones de Cumplimiento y Riesgo Corporativo de Thomson Reuters.
Cómo funciona la financiación de amenazas
Los grupos de crimen organizado entran en los mercados a través de empresas aparentemente legítimas, especialmente tradicionalmente los mercados de alto riesgo como metales preciosos, commodities, energía y más. Abusan del sistema bancario internacional y de las relaciones bancarias correspondientes. Esto se logra a través de las redes TBML, que implica la explotación del sistema de comercio internacional con el propósito de transferir valor y ocultar los verdaderos orígenes de la riqueza ilícita. Los esquemas TBML varían en complejidad, pero típicamente implican tergiversación del precio, cantidad o calidad de las importaciones o exportaciones.
Según el informe anual del 2016 del Departamento de Estado de los Estados Unidos sobre el lavado de dinero y los delitos financieros, las preocupaciones de TBML han surgido en países o jurisdicciones como Afganistán, Australia, Belice, Brasil, Camboya, Canadá, China, Colombia, Grecia, Guatemala, Hong Kong, India Emiratos Árabes Unidos, Uruguay, Venezuela, Cisjordania y Gaza, Irán, Iraq, Japón, Kenya, Líbano, México, Pakistán, Panamá, Paraguay, Filipinas, Saint Maarten, Singapur, Suiza y Taiwán.
El mercado negro de intercambio de pesos: una ilustración
Fuente: Grupo de Acción Financiera, Blanqueo de Capitales basado en el Comercio, 23 de junio de 2006, p.8
Otro ejemplo es el Guangzhou Enterprise, un grupo dirigido por nacionales colombianos que lavaba dinero a través de cuentas bancarias en Hong Kong y China en nombre de organizaciones de narcotraficantes en México y Colombia. El dinero se utilizó para financiar compras de productos falsificados en China, los cuales fueron luego enviados a Colombia y otros lugares para su reventa. El grupo lavó más de 5.000 millones de dólares para cárteles de la droga en Colombia y México antes de ser arrestado en 2016.
Más que jugar los dados
Las excusiones y los viajes centrados en los juegos de azar implican cantidades significativas de dinero en efectivo se han convertido en el vehículo perfecto para el lavado de dinero. Los operadores de estas actividades trabajan para traer VIPs para participar y ganar una comisión de la cantidad apostada. El casino paga a los operadores del viaje o de la excursión una cuota mensual por cumplir con un ingreso mínimo mensual. El sistema recompensa el volumen para los organizadores y los participantes.
Sacando el brillo del oro
La industria minera tiende a tener complejas cadenas de suministro con operaciones y terceras partes (incluyendo vendedores, agentes, proveedores y contratistas) que dificultan la gestión de la cadena y el cumplimiento. La minería ilegal de oro está superando la preeminencia de la cocaína para la actividad del crimen organizado más rentable en partes de América del Sur, especialmente dentro de las naciones productoras de coca tradicionales de Perú y Colombia. La subida de los precios del oro, la creencia de que su riesgo es relativamente bajo en comparación con el comercio de drogas, y la falta de cumplimiento y normas gubernamentales hacen de la minería ilegal una opción atractiva. Como resultado, esta mercancía ilícita ha llegado a los mercados internacionales legales de oro como la joyería, los electrónicos, las inversiones y más.
El impacto del comercio transpacífico
A medida que los Estados Unidos aumentaron el comercio con China y América Latina como resultado del TLCAN hubo una consecuencia no deseada. Estas nuevas relaciones, sin darse cuenta, dieron origen a algunos de los grupos transnacionales de delincuencia organizada más poderosos del mundo: "Los negociadores deben entender que el aumento del comercio legal aumenta automáticamente el comercio ilícito. Por ejemplo, la liberalización del comercio y la desregulación de la industria del transporte y del transporte marítimo aumentan el comercio lícito así como el comercio ilícito; la privatización de las empresas y la liberalización financiera aumentan las oportunidades de blanqueo de dinero y de inversión ilícita; el aumento del comercio legal crea ocultamiento adicional para el comercio ilícito; y la reforma agraria puede conducir a un aumento en el cultivo de los cultivos de drogas", explica Jesse Spiro, Jefe de investigación especializada para Thomson Reuters World-Check.
Un enfoque multinivel
La financiación de las amenaza/los métodos financieros ilícitos emplean una variedad de técnicas para blanquear productos ilícitos en el sistema financiero legítimo – así que no existe un modelo único para todos. "Dada la complejidad del tema, debe haber un esfuerzo conjunto entre los sectores público, privado, los proveedores de información y las instituciones financieras para la luchar contra la corrupción y el lavado de dinero en Latinoamérica y en el mundo. Con las herramientas adecuadas y un enfoque cooperativo, la financiación de amenazas puede ser abordada a escala global", dice Felipe Mora.[:]
La financiación de las amenazas ha crecido exponencialmente junto con la creciente integración del sistema financiero mundial debido a las barreras más bajas al comercio y al movimiento de capital. Las innovaciones tecnológicas facilitan el blanqueo de dinero y, al mismo tiempo, aumentan la dificultad de detectar y detener las operaciones ilícitas por parte de los organismos reguladores y de las agencias federales.
“Con costos significativos para la seguridad nacional, la financiación de amenazas: debilita el buen gobierno permitiendo el soborno sistemático de funcionarios públicos, que fomenta la corrupción; debilita la estabilidad y la soberanía del Estado al permitir que grupos criminales organizados crezcan en poder y dominio; degrada los sistemas legales y el estado de derecho; y distorsiona los mercados a nivel local, nacional e internacional, principalmente a través del lavado de dinero basado en el comercio (por su sigla en inglés, TBML) y la falsificación de bienes y divisas”, explica Felipe Mora, especialista en soluciones de Cumplimiento y Riesgo Corporativo de Thomson Reuters.
Cómo funciona la financiación de amenazas
Los grupos de crimen organizado entran en los mercados a través de empresas aparentemente legítimas, especialmente tradicionalmente los mercados de alto riesgo como metales preciosos, commodities, energía y más. Abusan del sistema bancario internacional y de las relaciones bancarias correspondientes. Esto se logra a través de las redes TBML, que implica la explotación del sistema de comercio internacional con el propósito de transferir valor y ocultar los verdaderos orígenes de la riqueza ilícita. Los esquemas TBML varían en complejidad, pero típicamente implican tergiversación del precio, cantidad o calidad de las importaciones o exportaciones.
Según el informe anual del 2016 del Departamento de Estado de los Estados Unidos sobre el lavado de dinero y los delitos financieros, las preocupaciones de TBML han surgido en países o jurisdicciones como Afganistán, Australia, Belice, Brasil, Camboya, Canadá, China, Colombia, Grecia, Guatemala, Hong Kong, India Emiratos Árabes Unidos, Uruguay, Venezuela, Cisjordania y Gaza, Irán, Iraq, Japón, Kenya, Líbano, México, Pakistán, Panamá, Paraguay, Filipinas, Saint Maarten, Singapur, Suiza y Taiwán.
El mercado negro de intercambio de pesos: una ilustración
| 1. Los traficantes de drogas contrabandean drogas ilegales a los Estados Unidos y las venden por dólares estadounidenses ("narcodólares"). |
| 2. Los narcotraficantes venden los dólares narco con un descuento a un corredor en pesos. |
| 3. El corredor del peso consolida los dólares del narco en una cuenta de banco de los EEUU, y |
| 4. Paga a los narcotraficantes con pesos de una cuenta bancaria latinoamericana. |
| 5. El corredor del peso usa dólares del narco para pagar a un exportador de los EEUU por mercancías legítimas en nombre de un importador latinoamericano. |
| 6. El importador latinoamericano recibe los bienes legítimos y |
| 7. Los vende en América Latina por pesos. |
| 8. El importador latinoamericano devuelve el peso corredor con pesos. |
Fuente: Grupo de Acción Financiera, Blanqueo de Capitales basado en el Comercio, 23 de junio de 2006, p.8
Otro ejemplo es el Guangzhou Enterprise, un grupo dirigido por nacionales colombianos que lavaba dinero a través de cuentas bancarias en Hong Kong y China en nombre de organizaciones de narcotraficantes en México y Colombia. El dinero se utilizó para financiar compras de productos falsificados en China, los cuales fueron luego enviados a Colombia y otros lugares para su reventa. El grupo lavó más de 5.000 millones de dólares para cárteles de la droga en Colombia y México antes de ser arrestado en 2016.
Más que jugar los dados
Las excusiones y los viajes centrados en los juegos de azar implican cantidades significativas de dinero en efectivo se han convertido en el vehículo perfecto para el lavado de dinero. Los operadores de estas actividades trabajan para traer VIPs para participar y ganar una comisión de la cantidad apostada. El casino paga a los operadores del viaje o de la excursión una cuota mensual por cumplir con un ingreso mínimo mensual. El sistema recompensa el volumen para los organizadores y los participantes.
Sacando el brillo del oro
La industria minera tiende a tener complejas cadenas de suministro con operaciones y terceras partes (incluyendo vendedores, agentes, proveedores y contratistas) que dificultan la gestión de la cadena y el cumplimiento. La minería ilegal de oro está superando la preeminencia de la cocaína para la actividad del crimen organizado más rentable en partes de América del Sur, especialmente dentro de las naciones productoras de coca tradicionales de Perú y Colombia. La subida de los precios del oro, la creencia de que su riesgo es relativamente bajo en comparación con el comercio de drogas, y la falta de cumplimiento y normas gubernamentales hacen de la minería ilegal una opción atractiva. Como resultado, esta mercancía ilícita ha llegado a los mercados internacionales legales de oro como la joyería, los electrónicos, las inversiones y más.
| Innovaciones en el lavado de dinero |
| Monedas digitales: Bitcoin, Monero, Dash, Litecoin facilitan la actividad financiera ilícita en línea, tales como juegos de azar, mercados oscuros y ransomware. |
| Phishing: usados para instalar software malicioso y luego robar credenciales de inicio de sesión en el banco. |
| Juego en línea: grupos criminales usan casinos bitcoin para lavar dinero. Hay más de 100 casinos en línea bitcoin sin depósitos mínimos y pagos instantáneos. |
| Mercados oscuros: Silk Road es el primer "mercado oscuro". AlphaBay es actualmente el mayor con más de 200.000 usuarios, añadiendo recientemente Monero como una opción de compra en 2016. |
| Ransomware: Se perdieron mil millones de dólares por esta forma cada vez más popular de ciberdelincuencia en 2016. |
| Fraude de publicidad en línea: los creadores de Methbot aportaron unos 3 millones de dólares al día a través de anuncios fraudulentos en línea creando y registrando direcciones IP falsas y simulando impresiones en línea. |
El impacto del comercio transpacífico
A medida que los Estados Unidos aumentaron el comercio con China y América Latina como resultado del TLCAN hubo una consecuencia no deseada. Estas nuevas relaciones, sin darse cuenta, dieron origen a algunos de los grupos transnacionales de delincuencia organizada más poderosos del mundo: "Los negociadores deben entender que el aumento del comercio legal aumenta automáticamente el comercio ilícito. Por ejemplo, la liberalización del comercio y la desregulación de la industria del transporte y del transporte marítimo aumentan el comercio lícito así como el comercio ilícito; la privatización de las empresas y la liberalización financiera aumentan las oportunidades de blanqueo de dinero y de inversión ilícita; el aumento del comercio legal crea ocultamiento adicional para el comercio ilícito; y la reforma agraria puede conducir a un aumento en el cultivo de los cultivos de drogas", explica Jesse Spiro, Jefe de investigación especializada para Thomson Reuters World-Check.
Un enfoque multinivel
La financiación de las amenaza/los métodos financieros ilícitos emplean una variedad de técnicas para blanquear productos ilícitos en el sistema financiero legítimo – así que no existe un modelo único para todos. "Dada la complejidad del tema, debe haber un esfuerzo conjunto entre los sectores público, privado, los proveedores de información y las instituciones financieras para la luchar contra la corrupción y el lavado de dinero en Latinoamérica y en el mundo. Con las herramientas adecuadas y un enfoque cooperativo, la financiación de amenazas puede ser abordada a escala global", dice Felipe Mora.[:]