[:es]![\"\"](\"https:\/\/www.amchamchile.cl\/wp-content\/uploads\/2017\/07\/Thomson_final.jpg\")
\nLa financiaci\u00f3n de las amenazas ha crecido exponencialmente junto con la creciente integraci\u00f3n del sistema financiero mundial debido a las barreras m\u00e1s bajas al comercio y al movimiento de capital. Las innovaciones tecnol\u00f3gicas facilitan el blanqueo de dinero y, al mismo tiempo, aumentan la dificultad de detectar y detener las operaciones il\u00edcitas por parte de los organismos reguladores y de las agencias federales.<\/p>\n
\u201cCon costos significativos para la seguridad nacional, la financiaci\u00f3n de amenazas: debilita el buen gobierno permitiendo el soborno sistem\u00e1tico de funcionarios p\u00fablicos, que fomenta la corrupci\u00f3n; debilita la estabilidad y la soberan\u00eda del Estado al permitir que grupos criminales organizados crezcan en poder y dominio; degrada los sistemas legales y el estado de derecho; y distorsiona los mercados a nivel local, nacional e internacional, principalmente a trav\u00e9s del lavado de dinero basado en el comercio (por su sigla en ingl\u00e9s, TBML) y la falsificaci\u00f3n de bienes y divisas\u201d, explica Felipe Mora, especialista en soluciones de Cumplimiento y Riesgo Corporativo de Thomson Reuters.<\/p>\n
C\u00f3mo funciona la financiaci\u00f3n de amenazas<\/strong><\/p>\n Los grupos de crimen organizado entran en los mercados a trav\u00e9s de empresas aparentemente leg\u00edtimas, especialmente tradicionalmente los mercados de alto riesgo como metales preciosos, commodities, energ\u00eda y m\u00e1s. Abusan del sistema bancario internacional y de las relaciones bancarias correspondientes. Esto se logra a trav\u00e9s de las redes TBML, que implica la explotaci\u00f3n del sistema de comercio internacional con el prop\u00f3sito de transferir valor y ocultar los verdaderos or\u00edgenes de la riqueza il\u00edcita. Los esquemas TBML var\u00edan en complejidad, pero t\u00edpicamente implican tergiversaci\u00f3n del precio, cantidad o calidad de las importaciones o exportaciones.<\/p>\n Seg\u00fan el informe anual del 2016 del Departamento de Estado de los Estados Unidos sobre el lavado de dinero y los delitos financieros, las preocupaciones de TBML han surgido en pa\u00edses o jurisdicciones como Afganist\u00e1n, Australia, Belice, Brasil, Camboya, Canad\u00e1, China, Colombia, Grecia, Guatemala, Hong Kong, India Emiratos \u00c1rabes Unidos, Uruguay, Venezuela, Cisjordania y Gaza, Ir\u00e1n, Iraq, Jap\u00f3n, Kenya, L\u00edbano, M\u00e9xico, Pakist\u00e1n, Panam\u00e1, Paraguay, Filipinas, Saint Maarten, Singapur, Suiza y Taiw\u00e1n.\u00a0<\/strong><\/p>\n El mercado negro de intercambio de pesos: una ilustraci\u00f3n<\/strong><\/p>\n Fuente:<\/strong> Grupo de Acci\u00f3n Financiera, Blanqueo de Capitales basado en el Comercio, 23 de junio de 2006, p.8<\/p>\n Otro ejemplo es el Guangzhou Enterprise, un grupo dirigido por nacionales colombianos que lavaba dinero a trav\u00e9s de cuentas bancarias en Hong Kong y China en nombre de organizaciones de narcotraficantes en M\u00e9xico y Colombia. El dinero se utiliz\u00f3 para financiar compras de productos falsificados en China, los cuales fueron luego enviados a Colombia y otros lugares para su reventa. El grupo lav\u00f3 m\u00e1s de 5.000 millones de d\u00f3lares para c\u00e1rteles de la droga en Colombia y M\u00e9xico antes de ser arrestado en 2016.<\/p>\n M\u00e1s que jugar los dados<\/strong><\/p>\n Las excusiones y los viajes centrados en los juegos de azar implican cantidades significativas de dinero en efectivo se han convertido en el veh\u00edculo perfecto para el lavado de dinero. Los operadores de estas actividades trabajan para traer VIPs para participar y ganar una comisi\u00f3n de la cantidad apostada. El casino paga a los operadores del viaje o de la excursi\u00f3n una cuota mensual por cumplir con un ingreso m\u00ednimo mensual. El sistema recompensa el volumen para los organizadores y los participantes.<\/p>\n Sacando el brillo del oro<\/strong><\/p>\n La industria minera tiende a tener complejas cadenas de suministro con operaciones y terceras partes (incluyendo vendedores, agentes, proveedores y contratistas) que dificultan la gesti\u00f3n de la cadena y el cumplimiento. La miner\u00eda ilegal de oro est\u00e1 superando la preeminencia de la coca\u00edna para la actividad del crimen organizado m\u00e1s rentable en partes de Am\u00e9rica del Sur, especialmente dentro de las naciones productoras de coca tradicionales de Per\u00fa y Colombia. La subida de los precios del oro, la creencia de que su riesgo es relativamente bajo en comparaci\u00f3n con el comercio de drogas, y la falta de cumplimiento y normas gubernamentales hacen de la miner\u00eda ilegal una opci\u00f3n atractiva. Como resultado, esta mercanc\u00eda il\u00edcita ha llegado a los mercados internacionales legales de oro como la joyer\u00eda, los electr\u00f3nicos, las inversiones y m\u00e1s.<\/p>\n El impacto del comercio transpac\u00edfico<\/strong><\/p>\n A medida que los Estados Unidos aumentaron el comercio con China y Am\u00e9rica Latina como resultado del TLCAN hubo una consecuencia no deseada. Estas nuevas relaciones, sin darse cuenta, dieron origen a algunos de los grupos transnacionales de delincuencia organizada m\u00e1s poderosos del mundo: “Los negociadores deben entender que el aumento del comercio legal aumenta autom\u00e1ticamente el comercio il\u00edcito. Por ejemplo, la liberalizaci\u00f3n del comercio y la desregulaci\u00f3n de la industria del transporte y del transporte mar\u00edtimo aumentan el comercio l\u00edcito as\u00ed como el comercio il\u00edcito; la privatizaci\u00f3n de las empresas y la liberalizaci\u00f3n financiera aumentan las oportunidades de blanqueo de dinero y de inversi\u00f3n il\u00edcita; el aumento del comercio legal crea ocultamiento adicional para el comercio il\u00edcito; y la reforma agraria puede conducir a un aumento en el cultivo de los cultivos de drogas”, explica Jesse Spiro, Jefe de investigaci\u00f3n especializada para Thomson Reuters World-Check.<\/p>\n Un enfoque multinivel<\/strong><\/p>\n La financiaci\u00f3n de las amenaza\/los m\u00e9todos financieros il\u00edcitos emplean una variedad de t\u00e9cnicas para blanquear productos il\u00edcitos en el sistema financiero leg\u00edtimo \u2013 as\u00ed que no existe un modelo \u00fanico para todos. “Dada la complejidad del tema, debe haber un esfuerzo conjunto entre los sectores p\u00fablico, privado, los proveedores de informaci\u00f3n y las instituciones financieras para la luchar contra la corrupci\u00f3n y el lavado de dinero en Latinoam\u00e9rica y en el mundo. Con las herramientas adecuadas y un enfoque cooperativo, la financiaci\u00f3n de amenazas puede ser abordada a escala global”, dice Felipe Mora.[:]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" [:es] La financiaci\u00f3n de las amenazas ha crecido exponencialmente junto con la creciente integraci\u00f3n del sistema financiero mundial debido a las barreras m\u00e1s bajas al comercio y al movimiento de capital. Las innovaciones tecnol\u00f3gicas facilitan el blanqueo de dinero y, al mismo tiempo, aumentan la dificultad de detectar y detener las operaciones il\u00edcitas por parte […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"template":"","news_tax":[],"user_type":[],"class_list":["post-10189","news","type-news","status-publish","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"\n\n\n
\n 1. Los traficantes de drogas contrabandean drogas ilegales a los Estados Unidos y las venden por d\u00f3lares estadounidenses (“narcod\u00f3lares”).<\/td>\n<\/tr>\n \n 2. Los narcotraficantes venden los d\u00f3lares narco con un descuento a un corredor en pesos.<\/td>\n<\/tr>\n \n 3. El corredor del peso consolida los d\u00f3lares del narco en una cuenta de banco de los EEUU, y<\/td>\n<\/tr>\n \n 4. Paga a los narcotraficantes con pesos de una cuenta bancaria latinoamericana.<\/td>\n<\/tr>\n \n 5. El corredor del peso usa d\u00f3lares del narco para pagar a un exportador de los EEUU por mercanc\u00edas leg\u00edtimas en nombre de un importador latinoamericano.<\/td>\n<\/tr>\n \n 6. El importador latinoamericano recibe los bienes leg\u00edtimos y<\/td>\n<\/tr>\n \n 7. Los vende en Am\u00e9rica Latina por pesos.<\/td>\n<\/tr>\n \n 8. El importador latinoamericano devuelve el peso corredor con pesos.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n \n\n
\n Innovaciones en el lavado de dinero<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n \n Monedas digitales: Bitcoin, Monero, Dash, Litecoin facilitan la actividad financiera il\u00edcita en l\u00ednea, tales como juegos de azar, mercados oscuros y ransomware.<\/td>\n<\/tr>\n \n Phishing: usados para instalar software malicioso y luego robar credenciales de inicio de sesi\u00f3n en el banco.<\/td>\n<\/tr>\n \n Juego en l\u00ednea: grupos criminales usan casinos bitcoin para lavar dinero. Hay m\u00e1s de 100 casinos en l\u00ednea bitcoin sin dep\u00f3sitos m\u00ednimos y pagos instant\u00e1neos.<\/td>\n<\/tr>\n \n Mercados oscuros: Silk Road es el primer “mercado oscuro”. AlphaBay es actualmente el mayor con m\u00e1s de 200.000 usuarios, a\u00f1adiendo recientemente Monero como una opci\u00f3n de compra en 2016.<\/td>\n<\/tr>\n \n Ransomware: Se perdieron mil millones de d\u00f3lares por esta forma cada vez m\u00e1s popular de ciberdelincuencia en 2016.<\/td>\n<\/tr>\n \n Fraude de publicidad en l\u00ednea: los creadores de Methbot aportaron unos 3 millones de d\u00f3lares al d\u00eda a trav\u00e9s de anuncios fraudulentos en l\u00ednea creando y registrando direcciones IP falsas y simulando impresiones en l\u00ednea.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n